We voelden zelf al enige tijd aan dat onze financiële zaken beter geregeld konden worden. Maar wat en hoe precies? Dat wisten wij niet. Frank had zelf berekeningen gemaakt waaruit bleek dat de lopende beleggingsverzekeringen niet genoeg zouden opleveren. We besloten niet langer te wachten. Na de gesprekken met Shaukat zeiden we tegen elkaar: “Dit is precies wat we zoeken”. Daar hebben we geen spijt van gekregen.

Zekerheid en vrijheid

In het eerste contact met Frank en Mariska merkte ik een enigszins kritische houding ten aanzien van financieel adviseurs. De gedachte dat financieel advies alleen geld kost lijkt soms algemeen aanvaard. Ik was daarom uitgedaagd toen ik de kans kreeg het tegendeel te bewijzen. Gelukkig hadden we na het eerste gesprek al een goede ‘klik’. De gesprekken waren aan de ene kant heel zakelijk en aan de andere kant zeer open met een flinke dosis humor.

De grootste zorg was dat de lopende beleggingsverzekeringen niet renderend waren. Dat was al enige tijd zo en ook op langere termijn kon dat niet meer verbeteren door de hoge kosten. Bovendien waren Frank en Mariska het met elkaar over eens dat ze niet meer wilden beleggen. De zekerheid dat de hypotheekschuld daadwerkelijk wordt afgelost vonden ze erg belangrijk. Daarnaast was het niet de bedoeling de maandlasten flink te laten oplopen, nu met opgroeiende kinderen. De hypotheek is omgezet in een bankspaarhypotheek en de lopende verzekeringen zijn beëindigd. Een deel van het vrijkomende vermogen is direct ingebracht in de bankspaarrekening en het restant is gebruikt om een financiële buffer te vormen die gebruikt kan worden bijvoorbeeld als de kinderen gaan studeren of als extra aflossing van de hypotheek. Of misschien toch een grotere zeilboot…? In de evaluatiegesprekken in de toekomst zullen we hier uiteraard aandacht aan schenken. Het nieuwe financieel plan combineert zekerheid met vrijheid. En dat past weer heel goed bij Frank en Mariska.